Договор займа под залог птс образец

Договор процентного займа, обеспеченного залогом движимого имущества

Договор займа под залог птс образец
г. __________ “___”________ ____ г.

_________________________________, именуем__ в дальнейшем “Заимодавец”, (наименование Заимодавца)в лице ____________________, действующ___ на основании ___________________,с одной стороны, и _____________________, именуемый в дальнейшем “Заемщик”, (наименование Заемщика)в лице ____________________, действующ___ на основании ___________________,с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1.1. Заимодавец передает Заемщику взаем денежные средства в размере _____ (____________) рублей (далее – “Сумма займа”), а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу Сумму займа в срок до “___”_________ ____ г.

За пользование займом взимается ___ процентов от суммы займа.

1.2. Сумма займа выдается Заемщику с целью ______________________.

2. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

2.1.

В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств повозврату Суммы займа Заемщик предоставляет в залог следующее движимоеимущество: _________________________________________ (далее – “Имущество”), (наименование имущества)принадлежащее Заемщику на основании _________________________________________________________________________________________________________________. (документы, подтверждающие право собственности на Имущество)

Обеспечение оформляется в соответствии с действующим законодательством РФ договором залога.

2.2. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств, остается в пользовании Заемщика.

2.3. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату Суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика, путем его реализации в установленном порядке.

2.4. Стороны договорились, что в случае недостаточности суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством РФ.

2.5. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной Суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее _____ (___________) дней с момента реализации.

3. ПЕРЕДАЧА СУММЫ ЗАЙМА

3.1. Сумма займа передается Заимодавцем Заемщику в течение ______ рабочих дней с момента оформления в соответствии с действующим законодательством РФ договора залога на Имущество, указанное в п. 2.1 настоящего договора, путем _____________________.

4. ВОЗВРАТ ЗАЙМА

4.1. Заемщик обязуется возвратить заем и проценты за пользование в срок до “___”________ ____ г. Стороны определили следующий порядок погашения долга: ________________________.

4.2. Заемщик имеет право возвратить Сумму займа досрочно.

4.2. Сумма займа или соответствующая часть считается возвращенной Заемщиком в момент внесения ее в кассу Заимодавца или в момент перечисления соответствующей суммы на банковский счет Заимодавца. Списание денежных средств со своего банковского счета Заемщиком не освобождает его от ответственности за возврат Суммы займа, если эти средства не поступили на счет Заимодавца.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. В случае невыполнения Заемщиком условий п. 1.2 настоящего Договора Заимодавец вправе потребовать досрочного возврата Суммы займа и уплаты штрафа в размере ____% от Суммы займа.

5.2. В случае невозврата Суммы займа или ее части в срок, обусловленный п. 4.1 настоящего договора, Заемщик уплачивает штраф в размере ___% от невозвращенной Суммы займа за каждый день просрочки.

5.3. Заимодавец вправе без дополнительного согласования с Заемщиком обратить взыскание на предмет залога в случае просрочки возврата Суммы займа или ее части в срок, обусловленный п. 4.1 настоящего договора, более чем на _____ дней.

6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

6.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть в результате нарушения сторонами условий настоящего договора, будут по возможности решаться путем переговоров между сторонами.

6.2. В случае недостижения соглашения путем переговоров споры и разногласия подлежат разрешению в судебном порядке в соответствии с законодательством РФ.

7. ФОРС-МАЖОР

7.1. Ни одна из сторон не несет ответственности перед другой стороной за невыполнение обязательств по договору, обусловленное обстоятельствами, возникшими помимо воли и желания сторон, которые нельзя предвидеть или избежать, включая объявленную или фактическую войну, гражданские волнения, эпидемии, блокаду, эмбарго, землетрясения, наводнения, пожары и другие стихийные бедствия.

8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8.1. Договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем Заемщику Суммы займа, указанной в п. 1.1 настоящего договора, и действует до “___”________ ____ г.

8.2. Настоящий договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из сторон.

8.3. Поправки, изменения и дополнения к настоящему договору имеют юридическую силу только в том случае, если они оформлены в письменной форме и подписаны сторонами.

9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Заимодавец: _______________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

Заемщик: __________________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

Заимодавец: Заемщик: ____________________ ____________________ М.П. М.П.

Источник: https://vse-documenty.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80%D1%8B/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%86%D0%B5%D0%BD%D1%82%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D0%B7%D0%B0%D0%B9%D0%BC%D0%B0_%D0%BE%D0%B1%D0%B5%D1%81%D0%BF%D0%B5%D1%87%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D0%B7%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%BC_%D0%B4%D0%B2%D0%B8%D0%B6%D0%B8%D0%BC%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D0%B8%D0%BC%D1%83%D1%89%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B0

Договор займа под залог. Образец

Договор займа под залог птс образец

г. ……………………………..  «…..» …………………. 20….. г.

  ……………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….………………….…………………

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом ……  корпус ……  кв. …..

именуемого в дальнейшем «Заимодавец», и

…………………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….………………….…………………

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом ……  корпус ……  кв. …..

именуемый в дальнейшем «Заемщик» заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. По настоящему Договору Заимодавец передает заем Заемщику на сумму в размере

……………………………………………………………………………. (………………..) руб.,
(прописью / цифрами)

а Заемщик обязан вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим Договором срок.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Заимодавец ……………………………………………………………..…………Заемщику

(передает сумму займа наличными / перечисляет сумму займа на указанный Заемщиком банковский счет)

в срок до «……» …………………. 20….. г.

2.2. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным. За пользование займом проценты (плата) не взимаются.

2.3. Возврат суммы займа происходит в соответствии со следующим графиком:

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

……………………………………………………………. до  «…..» …………………. 20….. г.

(сумма прописью)

(или)

Заёмщик обязуется возвратить сумму займа единовременно до «….»………………. 20…. г.

2.4. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в п.1.1. настоящего договора срок, Заемщик предоставляет в залог следующее имущество:

……………………………………………………………………………………………………,
(наименование имущества)

именуемое в дальнейшем “Имущество”.

 Договор залога, устанавливающий обеспечение, является приложением к настоящему договору и вступает в действие не позднее …………………. календарных дней с момента подписания настоящего договора.

2.5. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.

2.6. Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.

2.7. При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.

2.8. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.

2.9. Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.

2.10. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее ………. дней с момента реализации.

2.11. Заемщик имеет право досрочно возвратить денежную сумму, указанную в п.1.1.
настоящего Договора.

2.12. Заемщик обязуется письменно извещать Заимодавца о перемене своего места жительства.

3. Разрешение споров

3.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами, будут разрешаться путем переговоров.

3.2. Если в процессе переговоров спорные вопросы не решены, то споры разрешаются в арбитражном суде в порядке, установленном действующим законодательством.

4. Срок действия договора

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем Заемщику суммы займа и действует до исполнения сторонами всех обязательств по нему.

4.2. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут в случаях:

4.2.1. По соглашению сторон.

4.2.2. По иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

5. Заключительные положения

5.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны сторонами или их надлежаще уполномоченными на то представителями.

5.2. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме.

5.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

Заимодавец:  Заемщик:

……………………………………….…  ………….………………………………

(ф.и.о. полностью)  (ф.и.о. полностью)

Источник: https://alfa-form.ru/index.php/dogovor/zajmy/42-dogovor-zajma-s-zalogovym-obespecheniem/

Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа: составление и образец!

Договор займа под залог птс образец

Жизненные обстоятельства бывают разными, иногда человеку в срочном порядке требуются деньги.

Если отсутствует возможность занять определенную сумму средств у знакомых, либо взять кредит без обеспечения, то гражданин обращается к займам с залогом.

Как правило, в обеспечение передается определенное имущество, чаще всего авто или недвижимость. При этом кредитор и клиент заключают между собой договор залога автомобиля, на основании которого предоставляются денежные средства.

Что представляет собой договор

Сделка по займам с обеспечением сопровождается заключением определенного бумажного соглашения. В тексте прописывается следующая основная информация:

  1. Информация об участниках сделки.
  2. Сумма средств, которую получает заемщик.
  3. Что выступает в качестве предмета залога.
  4. Условия предоставления кредита.
  5. Остается авто у клиента (без передачи залогодержателю) или нет.
  6. Период, на который заключается договор.
  7. Обязательства, которые берет на себя заемщик.
  8. Порядок возврата денежных средств.
  9. Дата заключения соглашения между сторонами.
  10. Необходимая информация про транспортное средство.
  11. Данные относительно последствий нарушения договора.
  12. Порядок расторжения соглашения.
  13. Обстоятельства, по которым договор прекращает свое действие.

Кредитный договор с выдачей клиенту наличных средств под залог ПТС, представляет собой юридический документ, который выступает подтверждением факта совершения сделки.

Необходимые документы

Для того чтобы состоялась передача кредитных средств, а также наложение обременения на авто, при составлении соглашения, учитывается информация из следующих документов:

  • паспорт гражданина РФ (заемщика);
  • паспорт кредитора, если им выступает физическое лицо;
  • данные из учредительных документов, если кредитор юридическое лицо;
  • сведения из лицензии на осуществление финансовой деятельности;
  • данные регистрационных документов автомобиля (ПТС, СТС);
  • сведения из правоустанавливающих бумаг на авто;
  • заявление на выдачу кредита под залог автомобиля.

Дополнительно, в тексте соглашения может присутствовать информация из иной документации (водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, загранпаспорт, полис ОСАГО или КАСКО).

Порядок заключения

Кредит в обеспечение договора займа оформляется в определенном порядке. Рассмотрим более детально, из каких этапов состоит оформление сделки:

  • предварительно необходимо оформить заявку на ссуду;
  • далее кредитор принимает решение о предоставлении займа или отказе;
  • оговариваются условия выдачи ссуды;
  • составляется в электронном виде договор кредитования;
  • заносятся все необходимые данные документ;
  • бланк распечатывается в трех экземплярах;
  • клиент знакомится с текстом документа;
  • если все правильно заполнено, то ставится роспись;
  • впоследствии представитель кредитора ставит подпись и печать.

В конце один экземпляр передается заемщику совокупно с денежными средствами, а также дополнительными бумагами.

Нужно ли нотариальное заверение

При кредитовании физического лица коммерческой организацией, не требуется нотариальное заверение, так как сделка подтверждается наличием печатей организации. Если в качестве кредитора выступает физическое лицо, то следует оформить регистрацию сделки у нотариуса. Рассмотрим основные моменты, которых можно избежать, регистрируя кредит с залогом автомобиля в нотариальной палате:

  • осуществляется государственная регистрация сделки;
  • документ проверяется на соответствие положениям нормативной базы;
  • эти действия служат подтверждением честности сделки;
  • при необходимости судебного разбирательства не потребуется совершать дополнительные действия.

В целом, нотариальное заверение соглашения не является обязательным, однако наличие данного процесса, существенно снижает риски, как заемщика, так и кредитора.

Образец договора

При оформлении займа под залог автомобиля, в тексте соглашения прописываются определенные данные в установленном порядке:

  • сведения о документе;
  • информация о сторонах сделки;
  • данные о предмете договора;
  • необходимые сведения о предмете залога;
  • условия кредитования физического лица;
  • права и обязанности сторон соглашения;
  • порядок погашения задолженности;
  • ответственность за нарушение условий соглашения;
  • порядок начисления комиссий и штрафов;
  • номер кредитного счета и порядок внесения оплаты;
  • обстоятельства для расторжения соглашения;
  • форс-мажорные моменты;
  • дата составления соглашения.

На всех листах договора залога автомобиля, также присутствует место под подписи сторон и печати. В случае с договором между физическими лицами, внизу документа присутствует отдельное поле для подписи и печати нотариуса.

Права и обязанности сторон

Отдельного внимания в договоре залога автомобиля заслуживает пункт о правах и обязанностях. Здесь содержится следующая информация:

  1. Клиент обязуется своевременно оплачивать задолженность.
  2. Заемщик должен уведомлять кредитора об определенных обстоятельствах.
  3. Гражданину необходимо нести ответственность за нарушение условий.
  4. Имеется право досрочно погасить долг.
  5. Право на использование транспортного средства.
  6. Кредитор обязуется уведомлять клиента об определенных моментах.
  7. Кредитор должен предоставить денежную сумму на конкретный срок.
  8. Финансовое учреждение вправе обратиться к третьей стороне для взыскания.
  9. Банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Дополнительно прописывается информация о взаимодействии кредитора с третьими лицами и подготовки дела для последующей передачи в суд для принудительного взыскания задолженности.

: договор залога

Источник: https://all-ipoteka.com/dogovor-zaloga-avto/

Договор займа под птс образец

Договор займа под залог птс образец

  • Предмет – что дается в долг и подлежит возврату: определенные вещи (лучше составить их перечень) или деньги (тогда указывается сумма и валюта);
  • Срок. Ограничений нет, равно как и нет обязательств по указанию данного пункта в договоре – если этот момент не обсуждался, то дата возврат будет определяться требованием заимодавца;
  • Проценты. Займ может выдаваться и на безвозмездных условиях, только это следует прописать, иначе вознаграждение будет рассчитываться по ключевой ставке Центробанка на момент погашения всего долга или его части;
  • Обеспечение. Отношения можно подстраховывать поручительством и залогом. Если закладывается автомобиль, следует указать обязательства владельца и условия пользования и совершения иных действий с транспортом.

В займе под птс участвуют: заимодавец (который одновременно приобретает статус залогодержателя), заемщик и залогодатель.

Причем, последние 2 участника не обязательно должны совпадать, допускается и практикуется привлечение сторонних лиц – автовладельцев, согласных отдать свой транспорт в залог с передачей его паспорта на хранение.

Правила оформления договора займа денежных средств с залогом автомобиля или ПТС

Документ о займе подразумевает одностороннюю ответственность. Обязательствами сторон выступает передача денежных средств и ее возврат. Выдав заемщику деньги, займодатель выполняет свои обязательства.

Поэтому ответственность за неисполнение собственных обещаний у него не возникает. Но заемщик только начинает выполнять свои обязанности – возвращение долга.

Согласно договору займа, ответственность наступает при невозврате долга.

Пункт о дополнительных условиях не исключает замены заложенного имущества. Подробное описание условий потенциальной форс-мажорной ситуации, и дальнейшие действия раскрывается именно в этом пункте. Затем следуют завершающие положения, которые заключаются в подписях сторон.

Особенности договора займа между физическими лицами с залогом автомобиля

При использовании в качестве залога автомобиля паспорт технического средства передается займодавцу на хранение до полной выплаты задолженности. Транспортное средство обычно остается на руках у должника. В случае неисполнения обязательств заемщика по договору займа автомобиль может быть взыскан и средства от его продажи пойти на уплату долга.

Это объясняется тем, что нотариус, во-первых, проверит правильность составления договора, во-вторых, нотариальное заверение позволит кредитору взыскать с заемщика долг в упрощенном порядке путем получения судебного приказа, в-третьих, заложенный автомобиль попадет в реестр уведомлений о залоге движимого имущества и должник не сможет осуществить с ним каких-либо действий до выполнения обязательства по выплате займа.

Типовой договор займа под залог в 2019 году

Несмотря на то, что законодательство разрешает физическим лицам осуществлять сделку заимствования в устной форме (при сумме займа менее 10 МРОТ – 75000 рублей), если займ планируется обеспечивать имуществом заемщика, оформление документов — обязательно (акт о передаче залогового имущества и т.д.). Это послужит дополнительной страховкой от возможных рисков для обеих сторон сделки.

Читать еще –>  Чернобыльцы Освобождены От Уплаты Транспортного Налога

Займы с залоговым обеспечением — хорошая возможность взять солидную сумму денег на необходимые нужды.

Основным условием является наличие у потенциального заемщика ликвидного имущества (недвижимость, автомобиль, ценные бумаги и т.д.).

Договор займа предоставляемого под залог существенно отличатся от иных долговых соглашений.

Займ под залог ПТС (автомобиля)

  • залогом служит ПТС автомобиля, а не сама техника, которая остается в полном распоряжении заемщика;
  • процентная ставка по обеспеченным займам, в том числе и кредитам под залог ПТС значительно ниже, чем процентная ставка по необеспеченным займам;
  • получить заем под залог ПТС проще, чем получить заем под залог самого автомобиля. В последнем случае потребуется специальная оценка залогового имущества, сопряженная с тратой дополнительного времени;
  • займы под залог ПТС имеет пониженную процентную ставку по отношению к займам, где в качестве залога является техническое средство. Это связано с тем, что у займодавца отсутствуют дополнительные расходы на стоянку и охрану автомобиля, а так же на приобретение страховки машины от несчастных случаев;
  • сумма обеспеченного займа, в том числе и займа с залогом паспорта технического средства намного выше, чем максимальная сумма необеспеченного займа, в том числе и потребительского кредита;
  • минимальный набор требуемых документов. При получении займа под залог ПТС обычно требуется: паспорт владельца автомобиля, паспорт технического средства автомобиля, свидетельство о регистрации транспорта, выданное органами ГИБДД и запасной комплект автоключей;
  • получить займ с обеспечением возврата может человек, имеющий плохую кредитную историю.
  • сумма займа может достигать 70% стоимости автомобиля;
  • процентная ставка автоломбардов при выдаче займа под залог паспорта ТС приблизительно составляет 11%;
  • для получения займа потребуются паспорт владельца и транспортного средства;
  • подать заявку на займ можно дистанционно, то есть через сеть интернет;
  • при автоломбарде существует своя оценочная комиссия. Посещать дополнительно другие организации не требуется;
  • на время оформления займа требуется не более 30 минут;
  • денежные средства перечисляются на счет заемщика или передаются наличными сразу же после подписания договоров займа и залога.

Договор залога автомобиля

При получении автомобильного кредита в каждом банке автомобиль, или оригиналы документов на автомобиль, до полного погашения автокредита остаются у банка в залоге. В данном случае договор залога автомобиля являет собой документ, в котором описываются штрафные пени и правила погашения кредита, которые можно наложить на человека, который не заплатил автокредит вовремя.

В договор залога автомобиля вносятся обязательно пункты о стоимости транспортного залогового средства, обязанности и прав сторон и другие значимее моменты.

Безусловно, невзирая на то, что оригинал ПТС до полной выплаты кредита (паспорта транспортного средства) обязан находиться в банке, собственник авто может использовать беспрепятственно свою новпокупку по прямому предназначению.

Ломбард может проверить “юридическую чистоту” автомобиля до выдачи займа. Ссуда под залог авто выдают лишь физическим лицам, эта финансовая услуга на юридических лиц не распространяется.

Рассмотрение возможности получения денежных средств и выдачи ссуды происходит за один – два часа. Ссуда под залог авто можно неоднократно пролонгировать.

Целый перечень автомобильных ломбардов предлагают услуги не лишь по предоставлению ссуды, но и срочный выкуп авто у физических лиц.

Читать еще –>  Статья 228 Ук Рф Части И Пункты

Этот тип кредита могут выдавать, как на один день, так и на несколько месяцев, также есть возможность пролонгации.

Однако условия ссуды под залог автомобиля такие, что собственник не сможет своей машиной пользоваться.

Чтобы взять под залог своего автомобиля ссуду, собственнику нужно предъявить лишь паспорт транспортного средства и любой документ, который удостоверяет его личность.

1.8. Залогодатель несет ответственность за недостатки переданного им в залог по настоящему договору имущества, полностью или частично препятствующие его использованию в качестве предмета залога, несмотря на то, что при его передаче (заключении договора) Залогодатель мог и не знать о наличии указанных недостатков.

Договор займа под залог автомобиля (ТС): скачать шаблон-бланк договора займа денег с залогом авто 2019

В случае наличия обеспечения, составляется договор залога, однако можно указать это и в договоре денежного займа, чтобы не составлять два различных документа.

Договор займа под залог автомобиля, образец которого предложен на нашем сайте, содержит сведения о регистрации ТС. В документе обязательно содержатся паспортные данные обоих лиц, участвующих в сделке.

Наиболее распространенным займом является одалживание денежных средств с указанием суммы и сроков возвращения.

Банк вряд ли разрешит сделать предметом залога еще не выкупленную машину. Если банк все же разрешил использовать автомобиль, то письменное подтверждение должно прилагаться к договору залога. Если ТС под обременением, это можно узнать по месту регистрации авто в ГИБДД.

Порядок заключения и регистрации договора займа под залог

Заемщик должен внимательно ознакомиться с разделами договора. Бывают ситуации, когда появляются проблемы из-за непонимания одной стороной условий соглашения, под которым она подписалась. Чтобы избежать ситуаций, связанных с неверным толкованием условий соглашения, можно обратиться к помощи юриста. Вопросы оформления договора займа регулируются Гражданским кодексом РФ.

Под этим термином подразумевается возможность реализации залогового имущества с дальнейшим погашением обязательств по займу при помощи вырученных денежных средств. Довольно часто в роли залогового имущества выступают недвижимость либо автомобиль. Важно знать, что заложить возможно лишь такое имущество, право собственности на которое можно подтвердить документально.

Особенности оформления Договора в Автоломбарде

Если Вам срочно необходимо найти большую сумму, то автоломбард станет самым верным решением, так как здесь Вы можете получить максимально быстро необходимую сумму под залог Вашего авто.

Для того чтобы оформить займ правильно и не попасть в руки мошенников, нужно правильно составлять Договор залога под ПТС и обязательно вдумчиво читать все документы, которые Вам дают на подпись.

В противном случае можно лишиться и денег, и машины.

Автоломбард, в свою очередь, практически не рискует, так как Вам на руки он выдает только до 80 процентов от рыночной цены машины.

Поэтому в том случае, если заемщик не выполняет свои обязательства, автоломбард имея Договор залога, продает автомобиль и погашает задолженность Клиента.

Чтобы избежать негативных последствий, необходимо грамотно рассчитать свои силы и составить Договор под залог авто, на основании которого Вам будет не сложно выплачивать кредит.

Источник: https://firstjurist.ru/avtorskoe-pravo/dogovor-zajma-pod-pts-obrazets

Как оформить договор займа под залог птс

Договор займа под залог птс образец

В непредвиденной ситуации, когда срочно нужна большая сумма денег, но ее негде достать, существует возможность получить денежные средства с помощью имущества. Выручит в таком случае личный автомобиль, который выступит в качестве залога.

Договор займа денежных средств с залогом автомобиля подразумевает наличие документа, подтверждающего долговые обязательства между лицами, заключившими договор (договор залога имущества в обеспечение договора займа).

Подобные действия регламентируются статьей 807 ГК РФ.

Подробно как взять деньги под залог ПТС читайте тут.

Как и любой другой договор, этот состоит из частей, которые определяют условия сделки. Шапка договора содержит информацию о каждой из сторон, адрес проживания, паспортные данные, а также дату и место, где был подписан документ. Пункт о «предмете договора» затрагивает суть самой сделки.

Сюда прописывается информация об определенной сумме денег, которые залогодержатель передает в долг залогодателю. Дополнительно уточняется стоимость автомобиля по договору, и то, что цена условлена между сторонами.

После прописывается день передачи денег, срок, на который они предоставляются, а также условия для погашения займа.

При нарушении условий договора одной из сторон, необходимо отразить в документе их ответственность и способы урегулирования конфликта – через суд или без него. Стоит учитывать, что одна из сторон вправе получить в долг не только денежные средства, но и любой другой предмет или объект имущества.

Чаще всего залогодатель передает авто другой стороне, но существует возможность договориться, и машина останется на руках, если это рабочий автомобиль, без которого заработать средства для возмещения займа не получится. Затем обговариваются права сторон и их обязательства. Здесь обговаривается правомерность залогодержателя о требовании в принятии мер по сохранению имущества – наблюдать за состоянием автомобиля.

Важно отметить, что исключается имущество под залогом по другому договору, так как залогодатель гарантирует другой стороне принадлежность авто на правах собственности.

Пункт о дополнительных условиях не исключает замены заложенного имущества. Подробное описание условий потенциальной форс-мажорной ситуации, и дальнейшие действия раскрывается именно в этом пункте. Затем следуют завершающие положения, которые заключаются в подписях сторон.

Особенности процедуры оформления договора займа

Историческая справка

Автомобиль в качестве залога начал использоваться лишь в 50-60-е гг. прошлого века. И сразу же такой бизнес начал набирать популярность, поскольку желающих заполучить крупную сумму денег под небольшой процент становилось все больше.

Составление гражданского договора регламентируется главой 42 ГК РФ. Положения данной главы указывают на то, что договор займа под залог автомобиля будет обладать юридической силой только при оформлении его в письменной форме.

Законодательство не запрещает договор в устной форме, но, в таком случае, обе стороны должны привлечь от себя минимум двоих свидетелей. Подобные меры необходимы для решения спорных ситуаций в суде.

Для подтверждения договора заемщик вправе составить письменную расписку о получении денежных средств, указанных в договоре. Заемщик гарантирует возврат всей суммы денежных средств в срок, указанный в договоре.

Сведения о залоге включится в договор займа, но также возможен договор по залогу. Правила составления договора регламентируются главой 23.3 ГК РФ. Оформляется договор в стандартной письменной форме.

Составляя договор займа, нужно быть очень внимательным и обращать внимание на детали. Несоблюдение одного из условий приведет к тому, что заемщик обратится в суд и признает недействительность сделки.

Впоследствии договор аннулируется.

Необходимые документы для составления договора

Для верного составления договора займа следует придерживаться некоторых правил ГК РФ и отразить в документе следующие сведения:

  • полностью ФИО каждой из сторон;
  • паспортные данные;
  • подробные сведения об автомобиле – серия, номер, свидетельство о собственности;
  • стоимость залога; пути решения спорных ситуаций.

О договоре залога при покупке квартиры можно прочитать по ссылке https://cashfacts.ru/2660-poryadok-oformleniya-obrazets-dogovora-zaloga-pri-pokupke-kvartiry

Документы необходимые для составления залогового договора между физическими лицами:

  • паспорта сторон;
  • документ, подтверждающий правомерность собственности предмета залога;
  • договор займа;
  • паспорт транспортного средства.

В случае, если стоимость автомобиля отличается от суммы займа, то следует провести независимую оценку и отразить результаты в договоре.

Договор займа с залогом автомобиля и образец документа представлены в стандартной форме. Рекомендуется снять копии со всех документов, так как договор оформляется в нескольких экземплярах, то весь пакет документов необходим каждой из сторон. Стоит лишний раз убедиться, что предмет залога не обременен судом. Если договор не будет исполнен, то заемщик не вправе распорядиться собственностью.

Если авто находится под обременением по суду, то об этом можно узнать в ГИБДД по месту регистрации машины.

Если авто приобреталось в кредит, то паспорт транспортного средства останется в банке. Подобный вариант не подходит для залога, так как заемщик не будет являться полноправным собственником имущества.

Вероятность того, что банк разрешит провести сделку с залогом, мала. Даже если банк и выдаст разрешение, то оно будет в письменной форме и обязательно приложено к договору залога.

В видео рассматривается особенности займа под залог автомобиля

Ответственность сторон договора

Дополнительная статья

Подробно о госпошлине за регистрацию договора залога можно прочитать здесь.

Гражданский договор обязательно должен содержать пункт об ответственности сторон за ненадлежащее исполнение обязательств. Договор займа под залог авто не становится исключением.

Документ о займе подразумевает одностороннюю ответственность. Обязательствами сторон выступает передача денежных средств и ее возврат. Выдав заемщику деньги, займодатель выполняет свои обязательства.

Поэтому ответственность за неисполнение собственных обещаний у него не возникает. Но заемщик только начинает выполнять свои обязанности – возвращение долга.

Согласно договору займа, ответственность наступает при невозврате долга.

Размер штрафных санкций устанавливается в форме одной из частей ставки рефинансирования Центрального банка. Чаще всего он составляет 1/300 от ставки за каждый день просрочки. Проценты будут начисляться на общую сумму долга.

День прекращения ответственности – это день, когда заемщик возвращает займодателю полную сумму долга со всеми процентами за просрочку. Если этого не произойдет, то заимодатель вправе обратиться в суд. В таком случае проценты и оставшийся долг будут взысканы в судебном порядке.

При любых других конфликтных ситуациях сторонам не обязательно обращаться в суд. Договорившись между собой, стороны составляют мировое соглашение в письменной форме и после нотариально заверяют, для избежания негативных последствий.
В видео рассматривается особенности займа под залог автомобиля

Займ под залог ПТС

Кредит, для которого в качестве залогового обеспечения используется автомобиль, не совсем удобен для самого владельца транспортного средства.

Оставив движимое имущество на хранение банку, собственник авто вынужден распрощаться с ним на определенный срок. Поэтому последнее время набирает популярность залоговый кредит под паспорт транспортного средства.

Физические лица и коммерческие банки охотно предоставляют средства под такой вид обеспечения.

Основным преимуществом договора займа под залог ПТС заключается в сохранении права пользоваться автомобилем. Но существуют два исключения: запрещается продажа транспортного средства и нельзя дарить или обменивать авто.

Запасные ключи и сам паспорт транспортного средства отдаются на хранение кредитору.

О недействительности договора залога читайте по ссылке  https://cashfacts.ru/2759-protsedura-priznaniya-dogovora-zaloga-nedeistvitelnym-iz-sudebnoi-praktiki

Источник: https://cashfacts.ru/2760-pravila-oformleniya-dogovora-zaima-denezhnyh-sredstv-s-zalogom-avtomobilya-ili-pts

Как составить договор займа под залог автомобиля?

Договор займа под залог птс образец

Договор займа с залогом — документ, по которому одна сторона передает другой деньги под  обеспечение в виде движимого или недвижимого имущества. Рассмотрим ситуацию, когда в случае залога выступает автомобиль.

Итак, обязанности сторон сделки, необходимость регистрации соглашения и порядок взыскания залогового имущества при несоблюдении заемщиком кредитных обязательств далее в обзоре.

Условия заключения договора займа под залог машины между физическими лицами

Договор займа между физ лицами с залогом авто регулирует глава 42 ГК РФ, а именно статьи 807-818. Правила составления соглашения детально описаны в главе 23,3 ГК статьях 334-358. скачать ГК РФ в последней редакции можно по ссылке:

Заключение сделки осуществляется при сумме займа не менее 10 МРОТ и предполагает наличие двух свидетелей от каждой стороны.

Особенность сделки состоит в:

  • предоставлении заемщиком ПТС авто займодавцу в качестве обеспечения. При это за заемщиком остается право пользоваться машиной в прежнем порядке;
  • займодавец должен предварительно проверить машину на наличие запрета регистрационных действий и постановлений об аресте.

Требованиями к физическим лицам по случаю оформления соглашения под залог являются:

  • Возрастное ограничение. Граждане должны быть как минимум совершеннолетними. Верхний рубеж не должен переходить черту: для мужчин — 60 лет, для женщин — 55 лет;
  • В обязательном порядке участники сделки должны иметь регистрацию и прописку на территории РФ.

Чтобы сделка состоялась физическое лицо — заемщик должен предоставить займодавцу заверенные копии документов, подтверждающие права собственности на авто. Если необходима крупная сумма денег, заемщик оплачивает услуги оценочной компании, чтобы установить стоимость транспортного средства. Как правило, в долг можно получить до 80-85% от названной суммы.

Образец соглашения

Договор состоит из двух частей:

  • в первой описываются участники сделки:
    • ФИО,
    • паспортные данные,
    • прописка и регистрация;
  • далее указывается сумма займа и срок ее возврата;
  • наличие или отсутствие процентов;
  • так же в обязательном порядке прописывается схема выплаты долга:
    • равными ежемесячными платежами,
    • в конце срока,
    • проценты ежемесячно, вся сумма в конце и т.д.;
  • далее указываются все сведения, касающиеся залогового ТС.

Скачать образец договора займа между физ лицами под залог авто можно по ссылке:

Чем отличается договор займа между физическим и юридическим лицом?

Договор между физ и юр лицом составляется на идентичных условиях:

  • в соглашении должны быть прописаны паспортные данные,
  • размер ссуды,
  • срок возврата денег,
  • права и обязанности сторон,
  • ответственность сторон при несоблюдении условий сделки.

Традиционно первым указывается займодавец, а вторым — заемщик. К ценной бумаге прилагаются документы на автомобиль. В большинстве случаев необходимо нотариальное заверение договора.

При такой сделке ПТС остается у кредитора. Право на вождение транспортного средства закрепляется за физическим лицом — должником.

Стоит отметить, что составление договора возможно как с процентами, так и без. Как правило, в качестве юридического лица выступает банк или иная организация. Узнать о том, какие условия предлагают автоломбарды можно по ссылке: 

Основные пункты соглашения

Договор под залог транспорта состоит из стандартных параметров гражданско-правового документа. Основными пунктами являются:

  1. Преамбула. Она содержит: информацию о документе, дату и место составления. Прописываются ФИО двух сторон и наименование организации;
  2. Предмет соглашения. Здесь пишется размер долга, условия предоставления;
  3. Период исполнения обязательств. Пишется последняя дата возврата средств и назначается дата передачи денег заемщику от заимодавца;
  4. Залоговое имущество. Предоставляется информация об автомобиле;
  5. Разрешение споров. Описываются способы решения споров: с помощью подачи заявления или претензии в судебное учреждение;
  6. Форс-мажорные обстоятельства. Описываются ситуации, в следствии которых нарушение обязательств одной из сторон не ведет к штрафным санкциям и аннулированию договора;
  7. Реквизиты сторон.

В конце ставится подпись каждым участником сделки.

Скачать образец:

Регистрация обязательна?

Законодательная база РФ предполагает, что каждое соглашение займа, оформляемое под залог имущества, обязательно должно быть зарегистрировано в Рееестре. Для этого потребуются следующие акты:

  1. Паспорта участников сделки;
  2. ПТС;
  3. Свидетельство о праве владения автомобилем;
  4. Результат оценки транспорта. Он предоставляется в том случае, если сумма залога отличается от размера ссуды.

Оформление договора происходит в двух экземплярах, поэтому полный пакет документации должна предоставить каждая из сторон.

Ответственность сторон

В каждом соглашении займа в обязательном порядке прописывается ответственность сторон, которая означает какое наказание понесут участники сделки в случае не соблюдения своей части договора. Так заемщик при просрочке обязывается выплатить дополнительные штрафные проценты.

Ответственность, как правило, наступает на следующей день, после того, как заемщик не внес платеж.

Взыскание долга

Взыскать долг займодавец может в судебном порядке, если физическое лицо отказывается возвращать долг. Суд встанет на сторону кредитора и обяжет неплательщика отдать ТС, являющееся обеспечением сделки, займодавцу.

Оправдать свои действия должник сможет только при наличие веских оснований, как потеря работы, болезнь и т.д. Правда при таких обстоятельствах его вряд ли избавят от кредитных обязательств, однако могут увеличить срок возврата долга или же дать отсрочку.

Данная схема применима в том случае, когда участниками процесса являются физическое и юридическое лицо.

В случае, если деньги взяты в долг у физического лица (друга или родственника), но в качестве гарантии оформлен договор, следует заранее оповестить кредитора о том, что возникли некоторые финансовые трудности. Не нужно доводить дело до суда, так как он в любом случае встанет на сторону заемщика при наличие правильно оформленного договора займа с залогом.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Источник: https://www.oceanbank.ru/kak-sostavit-dogovor-zajma-pod-zalog-avtomobilya/

101Адвокат
Добавить комментарий