Какие законы регулируют банковскую деятельность

Фз о банках и банковской деятельности с последними изменениями

Какие законы регулируют банковскую деятельность

Банковская деятельность на территории Российской Федерации регулируется рядом федеральных законов и большим количеством правовых актов, которые направлены на отдельные узкие банковские специальности и специфические операции. Основным законом в банковской сфере является ФЗ-395-1.

Общие положения 395-1 ФЗ

Перечень законодательных актов, являющихся основными в сфере регулирования банковской деятельности:

  • ФЗ-351-1 — О банках и банковской деятельности — является основополагающим законом в области регулирования работы банков. Он определяет базовые понятия и термины, классифицирует банковские организации и документы, определяет отношения между государством, банками и клиентами, а также устанавливает порядок регистрации кредитных учреждений и их деятельность.
  • ФЗ-86 — О Центральном банке Российской Федерации — регулирует деятельность главной финансовой организации страны, а также её филиалов. Банк России устанавливает национальную валюту, следит за её стабильностью и контролирует работу всех кредитных организаций.
  • ФЗ-161 — О национальной платёжной системе — устанавливает порядок осуществления денежных переводов и правила предоставления платёжных услуг на территории РФ.
  • И-153 — Инструкция ЦБ РФ об открытии и закрытии банковских счетов — предусматривает необходимые документы для создания банковского счёта, а также правила его использования.
  • И-139 — Инструкция ЦБ РФ об обязательных нормативах банков — устанавливает правила расчёта обязательных банковских нормативов.

Также необходимо обратить внимание на Конституцию РФ, а именно на статьи 71, 74, 75, 83, 103, 106, которые разрешают и ограничивают работу банков, а также статья 857 ГК РФ, которая определяет понятие банковской тайны и предусматривает правила её соблюдения.

ФЗ 311 в последней редакции здесь:

Кроме вышеперечисленных законодательных актов, являющихся краеугольным камнем в банковской системе Российской Федерации, существует большое количество узконаправленных документов, которые регулируют отдельные виды деятельности банковских и кредитных учреждений. Все нормативные акты постоянно редактируются и совершенствуются с целью улучшения работы финансовой сферы государства.

ФЗ о судебной системе с актуальными изменениями на 2018 год. Ссылка тут:

Далее рассмотрим Федеральный закон “О банках и банковской деятельности”.

О последних нововведениях в ФЗ №116 читайте тут:

Краткое содержание ФЗ-351-1 по главам:

  • Глава 1 предусматривает общие положения закона: определяет основные термины, используемые в банковской сфере, устанавливает виды финансовых и кредитных организаций, а также предусматривает основные правила их функционирования;
  • Глава 2 регулирует порядок регистрации кредитных и банковских учреждений, правила получения соответствующей лицензии для осуществления деятельности и особенности ликвидации указанных организаций;
  • Глава 3 перечисляет требования для обеспечения стабильной работы банковской системы, а также для защиты прав и интересов вкладчиков;
  • Глава 4 устанавливает правила межбанковских отношений и порядок обслуживания клиентов;
  • Глава 5 предусматривает особенности открытия и функционирования филиалов кредитных организаций на территории иностранных государств;
  • Глава 6 определяет особенности осуществления банковских вкладов физическими лицами и правила их обязательного страхования;
  • Глава 7 устанавливает требования к ведению бухгалтерского учёта в банковских организациях и порядок надзора за деятельностью кредитных учреждений.

Закон о банковской деятельности вступил в силу 2 декабря 1990 года. С момента принятия он неоднократно дополнялся и редактировался. Последние изменения ФЗ-351-1 произошли 31 декабря 2017 года.

Какие были внесены изменения?

В ходе последнего изменения законодательства о банках Российской Федерации, которое было внесено 12 декабря 2017 года законом № 482-ФЗ, были дополнены следующие статьи:

  • В статью 8, предусматривающую правила раскрытия банковской тайны, было внесено положение, которое даёт право Правительству РФ устанавливать особые случаи для кредитных организаций, когда предназначенная для раскрытия информация может не оглашаться или оглашаться частично;
  • Статья 30, определяющая взаимоотношения банков и клиентов, была дополнена положением, которое предусматривает заключение электронных соглашений, подписанных цифровыми подписями. Электронные документы являются равносильными бумажным, а цифровые подписи будут использоваться для идентификации клиентов. Данная поправка вступит в силу 30.06.2018.

Статья 20, предусматривающая основания для прекращения действия лицензии на осуществление банковской деятельности, состоит из следующих положений:

  • Центральный банк России вправе отозвать лицензию у кредитной организации в перечисленных далее случаях:
    • информация, на основании которой была выдана лицензия, является недостоверной;
    • банковские операции, предусмотренные лицензией, не производятся в течении года с момента её выдачи;
    • существенная недостоверность отчётных данных;
    • ежемесячная отчётность задерживается более 15 дней;
    • осуществление банковских операций, которые не предусмотрены лицензией;
    • несоблюдение требований нормативных актов о банковской деятельности;
    • многократное нарушение в течение одного года требований нормативных документов банка России;
    • неисполнение требований судебных организаций о взыскании денег со счетов клиентов;
    • ходатайства о банкротстве от временной администрации (ФЗ о банкротстве здесь:);
    • многократная задержка предоставления обновленной информации в Банк России;
    • не устранены нарушения в установленный срок;
    • нарушение законодательства о противодействии незаконному использованию инсайдерской информации.
  • Центральный банк обязан отозвать лицензию у кредитной организации в следующих случаях:
    • если показатель собственного капитала кредитного учреждения ниже двух процентов;
    • если собственный капитал организации ниже минимального показателя уставного капитала;
    • если кредитная компания не приводит собственный капитал в положенную норму в соответствии с постановлением банка России;
    • если организация не может удовлетворить запросы кредиторов;
    • если банк, обладающий универсальной лицензией, допустил снижение собственного капитала ниже допустимой минимальной нормы;
    • если банк с универсальной лицензией при снижении собственного капитала, не достиг нужной суммы в установленный срок и не сменил свой статус в соответствии с положением настоящего закона;
  • Решение об отзыве лицензии принимается в течении 15 дней после получения достоверных сведений о соответствующих основаниях. Решение вступает в силу с момента его принятия и может быть обжаловано в течение 30 дней после его оглашения.

После отзыва лицензии в кредитную или банковскую организацию назначается временная администрация, задача которой заключается в исполнении оставшихся обязательств компании перед кредиторами и подготовка организации к ликвидации.

Статья 27, предусматривающая порядок наложения ареста и направления взыскания на денежные и имущественные средства, которые находятся в кредитной организации, состоит из следующих положений:

  • Наложение ареста на финансовые средства или другие ценности, находящиеся в залоге или на хранении в кредитной компании, осуществляется только с соответствующего постановления судебных инстанций в результате судебного решения;
  • Если на деньги, находящиеся на счету или во вкладе, накладывается арест, тогда компания, по получению соответствующего решения, незамедлительно прекращает любые операции с указанным счетом;
  • Взыскать денежные средства или другие ценности, которые находятся на счету или во вкладе в кредитной компании, можно только при наличии соответствующего исполнительного документа;
  • Кредитная организация и Центральный банк России не отвечают за повреждение имущества в результате ареста или взыскания;

Денежные средства или ценности конфискуются только при вступлении в силу соответствующего решения суда.

Поправки, которые касаются деятельности коммерческих банков

С целью урегулирования финансового рынка в течение последних 10 лет сократилось количество коммерческих банков. Преимущества уменьшения числа банковских организаций заключаются в следующем:

  • в качественном улучшении предоставляемых услуг;
  • в повышении надёжности вкладов и активов;
  • в повышении конкуренции.

Однако не обходится и без отрицательных последствий, среди которых:

  • затраты на компенсацию убытков юридических лиц;
  • потери юридических лиц, которые вкладывают в развитие коммерческих организаций;
  • нестабильность в банковской сфере из-за частых поправок законодательства.

Закон о банковской деятельности регулярно редактируется в целях улучшения услуг и создания здоровой финансовой среды. Поэтому в текущем году ожидается новая волна сокращения коммерческих банков. Эксперты прогнозируют уменьшения количества банков до 500 единиц.

Скачать текст действующей редакции закона

Источник: https://lawlinks.ru/zakon-o-bankovskoj-deyatelnosti/

Законы регулирующие банковскую деятельность

Какие законы регулируют банковскую деятельность

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность ОБЭП упразднен. Сейчас это УЭБиПК МВД.

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Здравствуйте !

Законом О полиции, УПК РФ, Законом Об ОРД
———————————————————————

Законов регулируют данный вопрос?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Потребительские кредиты никто не спишет. При банкротстве ИП у банков есть очень хорошая лазейка…

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность При банкротстве ИП учитываются только долги ИП. Когда же Вы брали кредиты как физ.лицо — это не долги по деятельности ИП. Вы пишете, что когда брали кредит, то предоставляли справку о доходах ИП.

Но это не значит что при банкротстве ИП вы перестаете существовать как человек.

С таким же успехом любой гражданин, взявший кредит в банке и принесший справку НДФЛ, к примеру от ООО “Рога и копыта” не может требовать списания долгов только на том основании, что в последствии ООО “Рога и копыта” было признано по суду банкротом.

———————————————————————

Здравствуйте, существует ли положение или закон о банковской деятельности, который говорит, что при переплате в пользу…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Здравствуйте! к сожалению, такого положения в законодательстве нет.

———————————————————————

Законны ли такие действия УК и какие правовые документы регулируют данную деятельность?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Законны ли такие действия УК и какие правовые документы регулируют данную деятельность?

Незаконны.

Ваши отношения регулируются Законом о защите прав потребителей, договор на управление общего имущества МКД.
———————————————————————

какие законы регулируют предпринимательскую деятельность…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Что именно Вы хотите реализовывать?

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Гражданский кодекс (часть 1), Налоговый кодекс РФ (ч. 1 и 2); ФЗ “О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей”

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Уважаемый Сергей Владимирович, перечень законов и подзаконных актов регулирующих предпринимельскую деятельность очень разнообразен и наврядли кто-то даст Вам исчерпывающий перечень.

———————————————————————

Какой код ОКВЭД следует взять при открытии и какими законами регулируется такая деятельность?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Уважаемая Тамара Николаевна!

ОКВЭД зависит от конкретных видов деятельности. В вопросах деятельности предприятий много нюансов. Обращайтесь к юристу или адвокату очно.
———————————————————————

Какие законы регулируют данную деятельность?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Да, но только в судебном порядке.

———————————————————————

Хотелось бы узнать, какими законами регулируется деятельность коллекторских организаций. Заранее благодарен…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Специального Закона нет.

— Гражданский Кодекс

— Гражданско-процессуальный Кодекс

— Закон “Об исполнительном производстве”
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Нет такого закона и кол лекторские агентства это те же братки..только респектабельнее..

———————————————————————

Законна ли их деятельность именно в производстве этого самогона?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность напишите жалобу в Наркоконтроль и Роспотребнадзор — они точно заинтересуются

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Проф ответ Вам сможет дать только Роспотребнадзор после проведения проверки.

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Еще как есть.

М никуда не переехал с Ворошиловского
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Вам нужно точное наименование написать? Все есть

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Обратитесь в Роспотребнадзор.

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Мне думалось, что это ближе к компетенции санэпидстанции, -вот такой конторы точно лет 5 не существует.

управления торговлей и Лиги потребителей. и таких шараг давно нет

Неужели не так? НЕ ТАК

Все курительные смеси и жидкости относятся к группе психотропных веществ.

Другое дело -разрешены они в РФ или нет. Вот этим и занимаются Наркоконтроль и Роспотребнадзор.
———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Обратитесь в Роспотребнадзор.

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Способ применения(употребления) психотропов не имеет значения. Хоть дым ,хоть пар, ..хоть клизма.

Важно -образуются запрещенные вещества изменяющие сознание или нет.

Вопрос только о его изготовлении на местах торговли кем-попало без надлежащих условий (ТУ). А вот это как раз и проверят Роспотребнадзор и Наркоконтроль.
———————————————————————

Регулируется ли деятельность ЖСК законом О долевом строительстве..?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность ЖСК для того и созданы, чтобы не подпадать под действие этого закона.

———————————————————————

Какие законы регулируют деятельность иностранных компаний о предоставлении услуг онлайн игр на территории Росии…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Здравствуйте.

Ссылка есть?
———————————————————————

Подскажите какой закон регулирует деятельность управляющих компаний им многоквартирных домов?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Федеральный закон от 29 ноября 2001 г. N 156-ФЗ “Об инвестиционных фондах” глава 8

и ЖК РФ
———————————————————————

Закон регулирующий деятельность гаражного кооператива…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность А что конкретно интересует?

———————————————————————

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Законодательные нормы, касающиеся ГСК, содержатся в нескольких нормативно-правовых документах: в первую очередь, в Гражданском кодексе РФ (ГК РФ), частично — в Законе о кооперации в СССР (который до сих пор используется в частях, не противоречащих действующему законодательству!). В области, не урегулированной законами, деятельность ГСК контролируется уставом организации.

Гаражные строительные кооперативы относятся к разновидности потребительских кооперативов.

В соответствии с ГК РФ потребительский кооператив — это добровольное объединение граждан и юридических лиц на основе членства с целью удовлетворения материальных и иных потребностей участников, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов (п. 1 ст. 116 ГК РФ).

Правовое положение потребительского кооператива, права и обязанности его членов определяются специальными законами (п. 6 ст.

116 ГК РФ), но отдельного положения, регулирующего деятельность ГСК, в настоящее время нет, и имеются все основания говорить о существовании некого правового вакуума в отношении подобных организаций. Это обстоятельство должно заставить потенциальных собственников гаражей в кооперативах быть внимательными и с особой тщательностью относиться к оформлению всех необходимых документов.
———————————————————————

Чем регулируется инновационная деятельность?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Надежда, на данный момент инновационная деятельность регулируется гражданским, предпринимательским и финансовым правом: но в Думу внесён проект закона

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОБ ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Проект

N 97090719-2
———————————————————————

Каким законом регулируется деятельность в интернете?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность Добрый вечер! Можете продать именно так, без оформления ИП.

———————————————————————

Каким законом регулируется деятельность гаражных кооперативов?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
Добрый день.

Да обязаны. Это правило устанавливается Гражданским кодексом о некоммерческих организациях и в самом законе о некоммерческих организациях
———————————————————————

Есть ли какой-то закон, способный регулировать их деятельность?…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность
возможно данная ссылка вам окажется полезной

http://www.liveinternet.ru/users/macheretti/post221577776/
———————————————————————

Кооператив подземных хозблоков. Создан в 1996 году. Вопросы: 1) какими законами регулируется деятельность подобных…

Вопрос юристу:

Ответ юриста на вопрос : законы регулирующие банковскую деятельность —читайте Федеральный закон «О некоммерческих организациях» о кооперативах

———————————————————————

:

  • Нормативные документы банковской деятельности

    Прошу дать пример мотивированного отказа от внеурочной деятельности ребенка в 5 классе (со ссылкой на нормативные документы)… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос : нормативные документы…

  • Стандарты банковской деятельности

    Года три-четыре назад мой отец взял ноутбук в кредит в русском стандарте. Банковская работница предложила кредитную карту… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос : стандарты банковской дея…

  • Перепланировка квартиры закон

    Квартиры в пятиэтажных домах новой постройки (ИЖС) в 2 раза дешевле? Почему? Можно ли там купить квартиру? Законно ли они… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос : перепланировка квартиры…

  • Закон о социальных выплатах

    есть ли такой закон о декретной выплате : если переходить из декрета в декрет , то сумма выплат за последующего ребенка… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос : закон о социальных выплата…

  • Возврат товара статья закона

    Возврат товара надлежащего качества… Вопрос юристу: Ответ юриста на вопрос : возврат товара статья закона Законно, так как потребитель имеет право на обмен непродовольственного товара над…

Юридические вопросы

Источник: https://vekurist.ru/bankovskoe-pravo/zakony-regulirujushhie-bankovskuju-dejatelnost.html

101Адвокат
Добавить комментарий